資產類別總覽
追蹤每種資產類別的即時估值與趨勢。
股票
$112,980.40
+2.9%
加密貨幣
$54,870.22
+6.7%
房地產
$828,650.00
+1.8%
名錶
$25,420.35
+4.2%
運作原理
財務紛雜，淬煉為清晰洞見
每個帳戶與資產匯流至同一處，經彙整分析後，轉化為可付諸行動的決策。
所有資產一一匯入
銀行投資加密貨幣房產收藏品
01
追蹤
將銀行、投資、房產、加密貨幣及收藏品整合至單一連動視圖。
02
洞察
一目了然掌握績效、資產配置與完整財務狀況。
03
行動
透過計算工具與情境模擬測試各種方案，再信心十足地採取行動。
自信決策
掌握下一步
每種資產類別，盡在一個儀表板
從傳統股票到奢華名錶，透過即時數據與智能分類追蹤所有資產。
總財富
追蹤您的整體財富如何隨時間變化。
$0
+0.0% 年初至今
依資產類型
前 10 大資產持倉
蘋果公司12.4%
SPY ETF10.8%
輝達9.6%
星展銀行8.9%
台積電8.1%
比特幣7.4%
微軟6.7%
豐樹 REIT5.9%
黃金4.1%
自訂組合3.2%
股票
+8.4%
$382K
ETF
+5.1%
$265K
不動產
+3.1%
$212K
手錶
+12.8%
$47K
貴金屬
+2.3%
$28K
加密貨幣
+15.2%
$169K
股票
+8.4%
$382K
ETF
+5.1%
$265K
不動產
+3.1%
$212K
手錶
+12.8%
$47K
貴金屬
+2.3%
$28K
加密貨幣
+15.2%
$169K
功能特色
您增長財富所需的
一切工具
在統一的視圖中跨帳戶與券商管理每項資產。追蹤績效、分析趨勢並優化您的資產配置。
將目標轉化為可執行的策略。設定退休、購屋或教育等里程碑，並即時追蹤進度。
在一處掌握您完整的財務全貌。監控所有帳戶的投資組合配置、負債與淨資產。
在行動前模擬不同情境。使用互動工具評估取捨並優化您的投資組合。
獲取專家文章、社群洞見與市場分析。在增長財富的同時累積財務知識。
有目標地規劃
將目標轉化為可執行的策略。設定退休、購屋或教育等里程碑，並即時追蹤進度。
沒有具體追蹤系統的目標只是願望；有即時進度數據支撐的里程碑才是真正的計畫。
追蹤您的財富
在一處掌握您完整的財務全貌。監控所有帳戶的投資組合配置、負債與淨資產。
大多數投資人因為分散管理各個帳戶，往往低估了自己的淨資產。統一檢視能立即解決這個問題。
模擬與策略制定
在行動前模擬不同情境。使用互動工具評估取捨並優化您的投資組合。
每個重大財務決策都涉及取捨。事先模擬分文不費；做出錯誤決策卻可能代價慘重。
學習與成長
獲取專家文章、社群洞見與市場分析。在增長財富的同時累積財務知識。
知道該怎麼做與真正付諸行動之間的落差，往往在於社群與脈絡。這兩者在這裡都能找到。
幾分鐘內連結您的帳戶
連結您的銀行、券商、加密貨幣帳戶等，讓您的完整財務全貌自動保持更新，無需手動追蹤。
銀行
追蹤餘額與交易記錄
券商
同步投資組合與持倉
加密貨幣
連接錢包與交易所
以安全為核心設計。我們使用唯讀連線安全存取您的資料，並為您提供量身定制的分析與服務。
AI 連接器
將您的投資組合連接到 AI 助手
進階會員可以安全地將 Claude、ChatGPT 或任何相容 MCP 的助手連接到 Invotree，隨時詢問自己真實的持倉、交易與資產配置。唯讀、私密，並可隨時撤銷。
唯讀設計
您的助理可查看您的投資組合，但永遠不會更改。無任何交易或編輯操作。
相容任何 MCP 用戶端
Claude、ChatGPT 或您自己的代理——單一標準連線，無需自訂設定。
一鍵撤銷
隨時從帳戶設定中撤銷存取權限，且不影響您的資料。
讓 AI 解釋 Invotree 是做什麼的， 以及它適合誰使用。
用簡單、易懂的方式為您說明。
做出更明智的財務決策
在您付諸行動之前
使用我們的免費規劃工具來測試情境、比較結果，並在動用真實資金前有條不紊地規劃。讓每一個決策都有據可依，而非憑空猜測。
應急基金計算器
應急基金是一項儲蓄緩衝金，用於在失去收入時支付基本生活支出。財務顧問通常建議根據年齡、就業狀況和家庭情況準備2至6個月的必要支出。
建議應急基金
建議應急基金
$3,086
標準緩衝月必要支出
$1,200
保障期限
2.6 個月
月儲蓄能力
$1,000
達到目標所需時間
4 個月
此建議基於您目前填寫的個人資料。
當前儲蓄$0 / $3,086 (0%)
您的應急基金計畫
2.6 個月是適合您檔案的基礎建議。按每月必要支出 $1,200 計算，目標應急基金為 $3,086。
您目前已儲備 $0，距離目標還差 $3,086。
以您目前每月可儲蓄 $1,000 的速度，預計可在 4 個月 達成目標。
重點：先建立穩定儲蓄習慣；即使每月小額持續投入，也能逐步提升抗風險能力。
為何投資人選擇 Invotree
看看 Invotree 與多數投資人正在使用的替代方案相比如何。
| 功能 | 試算表 | 單一應用程式追蹤器 | Invotree |
|---|---|---|---|
| 所有資產類別集中一處 | 僅限手動 | 部分支援 | |
| 自動同步與即時數據 | 部分支援 | ||
| 情境模擬工具 | |||
| 社群與學習中心 | |||
| 唯讀安全模式 | 因平台而異 | ||
| 連接您的 AI 助手（MCP） | |||
| 免費開始使用 | 因平台而異 |
常見疑問
連結我的銀行、券商或加密貨幣帳戶安全嗎？
是的。我們使用安全的唯讀連線來存取您的財務資料，僅用於提供分析及相關服務。我們無法發起交易、轉移資金或對您的帳戶進行任何變更。您的登入憑證不會被我們儲存，您的帳戶始終完全由您掌控。
我需要手動追蹤我的投資和資產嗎？
不需要。您可以連結支援的銀行帳戶、券商及加密貨幣平台，自動同步您的財務資料。對於無法連結的資產（如房產或收藏品），可透過手動輸入確保投資組合視圖的完整性。
我可以在同一個儀表板追蹤哪些類型的資產？
您可以追蹤多種資產，包括銀行帳戶、投資組合、加密貨幣持倉、房產及另類資產。這讓您能在統一的儀表板中查看所有資產類別的淨值、配置比例與績效表現。
這如何幫助我做出更好的財務決策？
透過將您的財務資料整合至單一視圖，平台提供分析、洞察及規劃工具，例如模擬和情境分析。這幫助您了解自身財務狀況、評估潛在結果，並依據數據而非猜測做出更明智的決策。
你們能存取我的資金或帳戶嗎？
不能。我們無法存取您的資金，也無法代您執行任何交易。存取範圍嚴格限制於唯讀資料擷取，僅用於分析與服務目的。
Invotree 最適合哪些使用情境？
Invotree 最適合在多個平台、帳戶或資產類別持有資產、且希望獲得單一、精確淨資產總覽的投資人。對於同時管理股票、房產、加密貨幣及另類資產，且需要整合分析而無須手動輸入資料的個人而言，尤為實用。它也是測試財務情境的規劃環境——從緊急備用金規模試算到退休預測——讓您在投入真實資金前先行評估。
Invotree 是為誰設計的？
Invotree 專為對個人財務有主動興趣的人士設計——從建立第一個投資組合的新手，到管理複雜多元資產的高淨值人士皆適用。也有財務意識強烈的伴侶或家庭使用它來共同追蹤家庭財富。如果您有一個以上的帳戶、一種以上的資產類型，或一個以上的財務目標，Invotree 就是為您而建的。
Invotree 與試算表有何不同？
試算表要求您在每次數據變動時手動更新所有數字。Invotree 直接連結您的帳戶並自動更新，消除資料過時的風險與手動對帳的時間成本。它還提供試算表無法複製的功能——互動式情境模擬、機率加權預測，以及一個可供學習的投資人社群。您的試算表只知道您告訴它的內容；Invotree 掌握的是實際發生的事。
Invotree 是免費的嗎？
是的。Invotree 免費開始使用，無需信用卡。免費方案涵蓋所有資產類別的完整投資組合追蹤、手動與自動帳戶連結，以及免費規劃工具的使用權。進階方案則解鎖高階模擬功能、深度分析及優先支援服務。您無需花費任何費用，即可探索平台及其核心功能。