资产类别总览
实时追踪各类资产的估值与趋势。
股票
$112,980.40
+2.9%
加密货币
$54,870.22
+6.7%
房地产
$828,650.00
+1.8%
名表
$25,420.35
+4.2%
运作原理
化繁为简，财务一目了然
每一个账户与资产汇聚一处，经整合分析，转化为可付诸行动的决策。
所有资产汇入
银行投资加密货币房产收藏品
01
追踪
将银行、投资、房产、加密货币和收藏品整合至统一视图。
02
洞察
一览收益表现、资产配置及整体财务状况。
03
行动
借助计算器与模拟工具测试各类场景，从容决策，信心出击。
自信决策
掌握下一步方向
每类资产，统一仪表板
从传统股票到奢华名表——借助实时数据和智能分类，全面追踪所有资产。
总财富
追踪您的整体财富如何随时间变化。
$0
+0.0% 年初至今
按资产类型
前 10 大资产持仓
苹果公司12.4%
SPY ETF10.8%
英伟达9.6%
星展银行8.9%
台积电8.1%
比特币7.4%
微软6.7%
丰树 REIT5.9%
黄金4.1%
自定义组合3.2%
股票
+8.4%
$382K
ETF
+5.1%
$265K
房地产
+3.1%
$212K
手表
+12.8%
$47K
贵金属
+2.3%
$28K
加密货币
+15.2%
$169K
股票
+8.4%
$382K
ETF
+5.1%
$265K
房地产
+3.1%
$212K
手表
+12.8%
$47K
贵金属
+2.3%
$28K
加密货币
+15.2%
$169K
功能特性
增长财富所需的
一切工具
在统一视图中对各账户和券商的每类资产进行策略部署。追踪业绩表现、分析趋势并优化资产配置。
将目标转化为可执行的策略。为退休、购房或教育设定里程碑，并实时追踪进度。
在一处掌握您完整的财务全景。监控所有账户的投资组合配置、负债及净资产。
在行动前对不同情景进行建模。使用交互式工具评估权衡取舍，优化您的投资组合。
获取专家文章、社区洞见和市场分析。在积累财富的同时提升金融知识。
有目的地规划
将目标转化为可执行的策略。为退休、购房或教育设定里程碑，并实时追踪进度。
没有具体追踪体系的目标只是愿望。有实时进度数据支撑的里程碑才是真正的计划。
追踪您的财富
在一处掌握您完整的财务全景。监控所有账户的投资组合配置、负债及净资产。
大多数投资者因为分散管理账户而低估了自己的净资产。统一视图能即刻解决这一问题。
模拟与策略推演
在行动前对不同情景进行建模。使用交互式工具评估权衡取舍，优化您的投资组合。
每一项重大财务决策都涉及权衡取舍。提前模拟分文不花；做出错误决策则代价惨重。
学习与成长
获取专家文章、社区洞见和市场分析。在积累财富的同时提升金融知识。
知道该做什么与真正付诸行动之间的差距，往往在于社群与背景信息——两者在这里都有。
几分钟内关联您的账户
关联您的银行、券商、加密货币账户等，让您的完整财务全景自动保持更新，无需手动记录。
银行
追踪余额与交易记录
券商
同步投资组合与持仓
加密货币
连接钱包与交易所
以安全为核心构建。我们使用只读连接安全访问您的数据，并为您提供个性化的分析和服务。
AI 连接器
将您的投资组合连接到 AI 助手
高级会员可以安全地将 Claude、ChatGPT 或任何兼容 MCP 的助手连接到 Invotree，随时询问自己真实的持仓、交易和资产配置。只读、私密，并可随时撤销。
只读设计
您的助手可以查看您的投资组合，但无法进行任何修改。不可交易，不可编辑。
兼容任何 MCP 客户端
Claude、ChatGPT 或您自己的智能体——一个标准连接，无需额外配置。
一键撤销授权
随时在账户设置中撤销访问权限，不影响您的任何数据。
让 AI 解释 Invotree 是做什么的， 以及它适合谁使用。
用简单、好懂的方式为您说明。
做出更明智的财务决策
在付诸行动之前
使用我们的免费规划工具测试不同情境、比较结果，在动用真实资金之前理清思路。每一个决策都有据可依，而非凭空猜测。
应急基金计算器
应急基金是一项储蓄缓冲金，用于在失去收入时支付基本生活支出。财务顾问通常建议根据年龄、就业状况和家庭情况准备2至6个月的必要支出。
建议应急基金
建议应急基金
$3,086
标准缓冲月必要支出
$1,200
保障期限
2.6 个月
月储蓄能力
$1,000
达到目标所需时间
4 个月
该建议基于您当前填写的个人资料。
当前储蓄$0 / $3,086 (0%)
您的应急基金计划
2.6 个月是适合您档案的基础建议。按每月必要支出 $1,200 计算，目标应急基金为 $3,086。
您目前已储备 $0，距离目标还差 $3,086。
按您当前每月可储蓄 $1,000 的速度，预计可在 4 个月 达成目标。
重点：先建立稳定储蓄习惯；即使每月小额持续投入，也能逐步提升抗风险能力。
投资者为何选择 Invotree
看看 Invotree 与大多数投资者已在使用的其他工具相比如何。
| 功能 | 电子表格 | 单一应用追踪器 | Invotree |
|---|---|---|---|
| 所有资产类别集中管理 | 仅限手动 | 部分支持 | |
| 自动同步与实时数据 | 部分支持 | ||
| 情景模拟工具 | |||
| 社区与学习中心 | |||
| 只读安全模式 | 因平台而异 | ||
| 连接您的 AI 助手（MCP） | |||
| 免费开始使用 | 因平台而异 |
常见问题解答
连接我的银行、券商或加密货币账户安全吗？
安全。我们使用安全的只读连接获取您的财务数据，仅用于提供分析及相关服务。我们无法发起交易、转移资金或对您的账户进行任何更改。我们不存储您的登录凭据，您的账户始终完全由您掌控。
我需要手动录入投资和资产信息吗？
不需要。您可以连接支持的银行账户、券商和加密平台，自动同步财务数据。对于无法连接的资产（如房产或收藏品），您可以通过手动录入的方式，仍然保持完整的投资组合视图。
我可以在一个仪表盘中追踪哪些类型的资产？
您可以追踪多种资产类型，包括银行账户、投资组合、加密货币持仓、房产及另类资产。这使您能够在统一的仪表盘中查看所有资产类别的净资产、配置比例和收益表现。
这如何帮助我做出更好的财务决策？
通过将您的财务数据整合到单一视图中，平台提供分析洞察和规划工具，如模拟测算和情景分析。这帮助您全面了解自身的财务状况，评估潜在结果，并基于数据而非猜测做出更明智的决策。
你们能访问我的资金或账户吗？
不能。我们无法访问您的资金，也无法代您执行任何交易。访问权限严格限于以只读方式获取数据，仅用于分析和服务目的。
Invotree 最适合哪类用户？
Invotree 最适合在多个平台、账户或资产类别中持有资产、希望获得单一准确净资产视图的投资者。对于同时管理股票、房产、加密货币及另类资产组合、需要综合分析但不想手动录入数据的个人而言尤为实用。它也是测试财务方案的规划环境——从紧急备用金规模测算到退休规划预测——让您在投入真实资金之前先行演练。
Invotree 面向哪些用户？
Invotree 面向对个人财务有主动管理意识的个人——从搭建第一个投资组合的新手投资者，到管理复杂多资产持仓的高净值人士。有财务规划意识、希望共同追踪家庭财富的伴侣和家庭也在使用。如果您有多个账户、多种资产类别或多个财务目标，Invotree 正是为您而生。
Invotree 与电子表格有何不同？
电子表格要求您在每次数据变动时手动更新每一个数字。Invotree 直接连接您的账户并自动更新，消除了数据过时的风险和手动对账的时间成本。它还提供电子表格无法复现的功能——交互式情景模拟、概率加权预测，以及可供学习交流的投资者社群。您的电子表格只知道您告诉它的内容，而 Invotree 掌握的是真实发生的情况。
Invotree 免费吗？
是的。Invotree 免费开始使用，无需信用卡。免费计划包含所有资产类别的完整投资组合追踪、手动与自动账户连接，以及免费规划工具的使用权限。高级计划解锁进阶模拟功能、深度分析及优先支持。您无需花费任何费用即可探索平台及其核心功能。